ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ KHRSV FUND LTD.

<Вернуться на главную

Диверсификация как инструмент снижения рисков

Инвестиции так или иначе связаны с рисками. Чем выше потенциальная прибыль, тем, как правило, выше риск получения обратного эффекта - убытка.

Записи

«Нет недостижимых целей, есть неправильные стратегии!“

Личная эффективность основывается на жизненной стратеги...

Who is брокер?

Рассмотрим вариант приобретения ценных бумаг с целью по...

История развития инвестирования

Инвестиции появились очень давно, когда еще не было и р...

Деньги из воздуха

«Деньги из воздуха» - устойчивое выражение, которое, ка...

Оценка перспективы инвестирования через фундаментальный анализ

Прежде чем преобразить свой капитал из фактических дене...

Диверсификация как инструмент снижения рисков

Инвестиции так или иначе связаны с рисками. Чем выше по...

Вся суть и виды инвестиций

Инвестирование – это целевое вложение денежных средств....

Основы инвестирования

Понятие инвестирования достаточно широко распространено...

Как выбрать надежного брокера?

Если вы сделали первый шаг и доверились себе в принятии...

Дата: 04.11.2018
longtitle

Одним из основных инструментов снижения рисков является диверсификация – один из основополагающих терминов, необходимых к пониманию для успешного инвестирования. Диверсификация – это первое правило для всех инвесторов. Для лучшего определения данного понятия вспомним известную поговорку «Не стоит класть все яйца в одну корзину».

Суть диверсификации именно в этом – распределение инвестиций по разным активам, инструментам для снижения рисков и увеличения доходности. Чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль или, соответственно, убыток. И, возвращаясь к главной задаче инвестирования – сохранение и приумножение капитала, - диверсификация финансов просто необходима.

Для снижения риска, связанного с фондовым рынком, существует так называемое бета-хеджирование. То есть для портфеля выбираются ценные бумаги, движение цен на которые противоположно общему направлению рынка. Кроме того, существует возможность включения в портфель разных классов активов, таких как акции и облигации.

Рассмотрим понятие «наивная диверсификация», когда инвестор вкладывает деньги в некоторое количество однотипных активов с тем расчетом, что обезопасил себя от рисков. Но данная стратегия считается неэффективной. Пример: если инвестор приобретает акции нескольких нефтяных компаний, подобное распределение сможет обезопасить его деньги при банкротстве одной из них, однако, если произойдет падение всего нефтяного сектора, решение окажется безрезультатным.

Ученые Бенарци и Талер провели исследование, вследствие чего выявили, что многие инвесторы склонны именно к наивной диверсификации – то есть они делят средства равномерно между активами, которые тесно и прямо пропорционально коррелируют между собой. Бенарци и Талер первыми сделали вывод, что такой способ диверсификации не оптимален и характерен для тех инвесторов, которые привыкли полагаться на собственную интуицию при выборе актива. Для инвесторов, основывающих свой выбор на математическом или техническом анализе, такая проблема неактуальна.

В идеале инвестиционный портфель должен быть универсальным, то есть содержать в себе разнообразные финансовые инструменты. Размещать деньги нужно в акциях предприятий различных отраслей, только в этом случае риск вероятных потерь будет сведен к минимуму. Диверсификация рисков инвестиций предполагает взвешенный подход в распределении активов инвестиционного портфеля и призвана препятствовать концентрации однотипных приобретаемых активов.

Но даже при использовании диверсификации никто не отменял наличия профессиональных знаний инвестора и опыта работы на фондовом рынке в целом. Вкладывать деньги в сомнительные и явно ненадежные акции с лозунгом «ну у меня же диверсифицированный портфель, прорвемся» - вариант, мягко говоря, мало разумный. Поэтому не стоит пренебрегать возможностями, которые есть в современном мире – постоянный поток информации, получение знаний, опыта от квалифицированных специалистов, «гуру» в области эффективного инвестирования.

Не забывайте, что Ваши деньги могут работать для Вас не меньше, чем Вы для них!


Записаться на бесплатную консультацию

Данный интернет-сайт носит исключительно справочно-информационный,аналитический и обзорный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой,определяемой положениями статьи 437 гражданского кодекса РФ,и не имеет в качестве основной цели продвижение услуг на рынке.
04 ноября 2018, 03:19    Хачатрян Артем Все обо всем 0    324 0

Комментарии ()

    Автор
    Email

    Кабинет